Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei uns keine Formalität, sondern die Grundlage eines sicheren Spielbetriebs. Auf dieser Seite erklären wir, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir benötigen und welche Regeln für Ein- und Auszahlungen gelten.

Unsere AML Politik im Überblick

Rechtlicher Rahmen

Wir betreiben die Plattform deloro1.at unter der Lizenz 8048/JAZ2023-045 der Aufsichtsbehörde Curaçao eGaming. Unser Unternehmen Deloro Entertainment N.V. ist seit der Gründung 2023 verpflichtet, alle gesetzlichen Vorgaben zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung einzuhalten, und setzt diese vollständig um.

• Risikobewertung jedes Spielerkontos bei Registrierung
• Kontinuierliche Schulung unserer Compliance-Mitarbeiter
• Interne Verdachtsmeldungen an die zuständige Financial Intelligence Unit
• Null-Toleranz gegenüber versuchten Umgehungen unserer Prüfmechanismen

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Identitätsprüfung (KYC) führen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung durch. Wir behalten uns vor, Verifizierungen auch früher anzufordern, etwa bei auffälligen Transaktionsmustern oder wenn gesetzliche Schwellenwerte erreicht werden.

• Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (gültig, lesbar, alle vier Ecken sichtbar)
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankauszug oder Meldezettel, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsnachweis: Foto der verwendeten Kreditkarte (mittig abgedeckt) oder Screenshot des E-Wallets mit Ihrem Namen
• Bei Bedarf: Nachweis über die Herkunft der Gelder (Source of Funds)

So läuft die Verifizierung ab

Vier Schritte bis zur Freigabe

Sie laden Ihre Dokumente direkt im geschützten Mitgliederbereich hoch. Die Bearbeitung dauert bei vollständigen Unterlagen in der Regel 0 bis 24 Stunden. Wir informieren Sie per E-Mail oder Live-Chat, sobald die Prüfung abgeschlossen ist.

• Schritt 1: Ausweis hochladen, Vorder- und Rückseite
• Schritt 2: Adressnachweis einreichen
• Schritt 3: Zahlungsmethode nachweisen
• Schritt 4: Prüfung durch unser Compliance-Team innerhalb von 0-24 Stunden

Datenschutz Ihrer Dokumente

Alle Dokumente werden verschlüsselt übertragen und auf Servern mit Zugriffsbeschränkung gespeichert. Nur befugte Compliance-Mitarbeiter können die Dateien einsehen. Wir geben Ihre Unterlagen niemals an Dritte weiter, es sei denn, gesetzliche Meldepflichten verlangen dies. Unser Support ist rund um die Uhr unter [email protected] erreichbar, wenn Sie Fragen zur Einreichung haben.

Wann wir die Herkunft anfragen

Source of Funds Nachweis

Bei ungewöhnlich hohen Einzahlungen, ausgeprägtem Spielmuster oder wiederholten Einzahlungen mit Kryptowährungen können wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Mittel verlangen. Dazu akzeptieren wir Lohn- oder Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Verkaufsbeträge für Vermögenswerte oder Bankauszüge.

• Lohnzettel oder Arbeitsvertrag
• Steuerbescheid des letzten Jahres
• Verkaufsdokument für Immobilie, Fahrzeug oder Wertgegenstände
• Bankauszug, der die Mittelherkunft zeigt

Wie wir Transaktionen überwachen

Ein- und Auszahlungsregeln

Jede Einzahlung und Auszahlung läuft durch unser automatisiertes Monitoringsystem. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Method-Regel), sofern technisch möglich. Bei Abweichungen oder bei über den Einzahlungsbetrag hinausgehenden Auszahlungen kann eine zusätzliche Prüfung erforderlich werden.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Konsequenzen und Ihre Optionen

Ohne abgeschlossene Verifizierung können wir keine Auszahlungen freigeben. Erfolgt die Dokumentenvorlage nicht innerhalb einer von uns gesetzten Frist, kann das Konto vorübergehend eingeschränkt oder geschlossen werden, und ein verbleibendes Guthaben wird auf den Ursprungszahlungsweg zurücküberwiesen.

• Unklare oder retuschierte Dokumente fordern wir erneut an
• Bei Betrugsverdacht sperren wir das Konto und melden den Fall der Behörde
• Guthaben aus legaler Herkunft erhalten Sie auch nach Kontosperrung zurück
• Einspruch können Sie jederzeit per E-Mail an [email protected] erheben

Wie lange wir Dokumente speichern

Aufbewahrungsfristen

Gemäß den Vorgaben unserer Lizenzbehörde bewahren wir Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten mindestens fünf Jahre nach Schließung des Kontos auf. Diese Frist dient dem Nachweis gegenüber den Aufsichtsbehörden und der Ermöglichung nachträglicher Untersuchungen. Danach werden die Daten unwiderruflich gelöscht.

Häufige Fragen zum Deloro Casino

Muss ich mich direkt nach der Registrierung verifizieren?

Nein, die Verifizierung ist spätestens vor der ersten Auszahlung erforderlich. Wir können sie aber auch früher anfordern, etwa bei Überschreiten bestimmter Schwellenwerte oder bei Auffälligkeiten.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

Bei vollständigen und lesbaren Unterlagen bearbeiten wir Ihre Anfrage innerhalb von 0 bis 24 Stunden.

Warum erhalte ich die Auszahlung nicht auf eine andere Methode?

Aufgrund der Same-Method-Regel zahlen wir grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel aus, mit dem Sie eingezahlt haben. Dies erschwert Geldwäsche und schützt Ihr Guthaben.

Sind meine Ausweiskopien bei Deloro Casino sicher?

Ja. Alle Dokumente werden verschlüsselt übertragen und ausschließlich von befugten Compliance-Mitarbeitern eingesehen. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt nur bei gesetzlicher Meldepflicht.

Was passiert, wenn ich keinen Source of Funds Nachweis liefere?

Ohne den angeforderten Nachweis können wir keine Auszahlungen freigeben. Stellen Sie die Dokumentation nach, prüfen wir sie unverzüglich und heben die Sperre wieder auf.